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O que são ETF e como investir?

O que são ETF e como investir?

Se você é inexperiente na bolsa, mas quer começar a investir, então precisa conhecer os ETF (Exchange Traded Fund), sigla em inglês para “Fundo Negociado em Bolsa”.               

Este tipo de fundo (ETF) é um pouco diferente de um fundo de investimento normal. Isso porque os ETF são sempre ligados a um índice de referência, como por exemplo o Ibovespa ou o S&P500. Isso significa que o gestor deste ETF irá sempre ajustar a posição do fundo para que ela seja a mais parecida com a do indicador de referência.

 

O que é um ETF na prática?

Um ETF, assim como qualquer outro fundo de investimento, é um grande condomínio de investidores que aplicam seu dinheiro em conjunto e designam um gestor para comandar o montante aplicado. Hoje em dia, há uma infinidade de ETFs no mercado, replicando os mais variados índices de mercado.

A diferença prática de um ETF para um fundo convencional, é que o ETF terá uma gestão passiva, ou seja, sua composição irá depender exclusivamente da composição do índice objeto que está sendo replicado. O BOVA11, por exemplo, é o ETF que replica o índice Ibovespa, que hoje é composto por 75 ações. Se determinada ação é adicionada ou retirada ao Ibovespa, ela imediatamente também será adicionada ou retirada do BOVA11.

Isso significa que se você comprar o BOVA11 (ETF que replica o Índice Financeiro o Ibovespa), estará comprando em apenas um único ativo 75 ações diferentes, o que pode ser bastante interessante para os iniciantes que possuem pouca ou nenhuma experiência no mercado de ações e na análise de empresas.

 

Tipos de ETF

Existem diversos ETF listados na bolsa brasileira. Entre eles, o IVVB11 e o SMAL11 são uns dos mais famosos. O primeiro, replica o índice norte americano S&P500, enquanto o segundo replica uma cesta de small caps, empresas menores e com menos liquidez, mas que podem apresentar grande potencial de rentabilidade

Os ETF de renda variável não são os únicos negociados na bolsa. Podemos também aplicar em ETFs de renda fixa, tais como o IMAB11 e o IRFM11. O primeiro replica desempenho de uma carteira de títulos Tesouro IPCA+ (NTN-B Principal) e Tesouro IPCA+ com Juros Semestrais (NTN-B), ambos com parte da rentabilidade indexada à inflação pelo IPCA, enquanto o segundo replica o desempenho de uma carteira de títulos Tesouro Prefixado (LTN) e Tesouro Prefixado com Juros Semestrais (NTN-F), cuja remuneração é definida no ato do investimento.

 

Lista completa de ETFs listados na B3

 

Renda variável:

 

Código de negociação                          Referência

BBOV11                                                      Ibovespa

BBSD11                                                      S&P Dividendos BR

ESGB11                                                      Índice S&P/B3 ESG

XBOV11                                                      Ibovespa

BOVB11                                                      Ibovespa

HASH11                                                      Hashdex NCI (criptomoedas)

SMAL11                                                      Índice de Small Caps

BOVA11                                                      Ibovespa

BRAX11                                                      IBrX-100

ECOO11                                                     Índice de Carbono Eficiente

IVVB11                                                      S&P500

BOVV11                                                     Ibovespa

DIVO11                                                      Índice de Dividendos

FIND11                                                      Índice Financeiro

GOVE11                                                     Índice de Governança Corporativa

MATB11                                                    Índice de Materiais Básicos

ISUS11                                                       Índice de Sustentabilidade Empresarial

HTEK11                                                    Índice de Tecnologia e Saúde MorningStar

DNAI11                                                     Índice de Sequenciamento Genético

MILL11                                                     Índice Milenials Select

TECK11                                                     Índice NYSE FANG+

PIBB11                                                      IBrX-50

SPXI11                                                       S&P500 Net Total Return

SMAC11                                                    Índice Small Caps

QBTC11                                                     Índice CME CF Bitcoin Reference Rate

SAET11                                                     Ibovespa

BOVX11                                                     Ibovespa

XFIX11                                                      IFIX

GOLD11                                                    iShares Gold Trust

ACW11                                                     MSCI ACWI

XINA11                                                     MSCI China

EURP11                                                    MSCI Europe

EMEG11                                                    iShares MSCI Emerging Markets

NASD11                                                     Trend ETF Nasdaq 100 Index

 

Renda Fixa:

 

IRFM11                                                     Índice IRF-M P2

IMAB11                                                     IMA-B

B5MB11                                                    IMA-B

B5P211                                                     IMA-B5

IMB11                                                       IMA-B

IB5M11                                                     IMA-B5+

FIXA11                                                     S&P/B3 Índice de Futuros e Taxas de Juros

 

Finalmente: como investir em um ETF?

 

O caminho para comprar um ETF é praticamente o mesmo para comprar uma ação: primeiro, será necessário abrir conta em uma corretora. Criada a conta, basta acessar o home broker e digitar o código de negociação do ETF escolhido.

Mas atenção: nem todos os ETF são liberados para todo e qualquer investidor. Alguns deles são disponibilizados apenas para investidores qualificados ou profissionais, devidos aos seus riscos. Portanto, muito cuidado ao comprar um ETF. Sempre escolha o mais adequado ao seu perfil de risco.

Se você não sabe por onde começar, confira o grupo exclusivo do Money Talks, lá você terá a oportunidade de acompanhar o que outros investidores estão fazendo e tirar as suas dúvidas.

E claro, antes de fazer qualquer investimento em ETF, procure ler algum relatório de um profissional do mercado, ou de uma casa de análise independente.

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